SCHD 슈드 배당주 정리

기술주와 다르게 배당과 함께 주가 상승을 하는 SCHD는 장기투자자들에게 적합합니다. 처음 모으기 시작하면 드라마틱한 상승은 없지만 배당금 재투자와 적립식으로 계속 모은다면 최소 10년 후에는 빛을 발합니다.

 

 

목차

• SCHD 개요
• 투자 전략
• 수익률 분석
• 비용 구조
• 장단점 분석
• 적합한 투자자 유형
• 포트폴리오 구성 사례
• 최근 동향 및 전망
• FAQ 및 참고자료

 

1. SCHD 개요

 

 

- 운용사: Charles Schwab

- 출시일: 2011년 10월 20일

- 목표: Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index의 총수익률을 추종

- 운용 자산(AUM): 약 658억 달러 (2024년 기준)

- 보유 종목 수: 약 101개 기업

- 주요 특징: 배당 지속 가능성과 기업의 펀더멘털 강점에 중점을 두고 포트폴리오 구성 ​ 

 

2. 투자 전략

 

 

- 인덱스 추종: Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index를 추종

- 선정 기준

1) 최소 10년 이상의 연속 배당 지급 기록 보유

2) 최소 시가총액 5억 달러 이상

3) 유동성 기준 충족

- 선정 방식: 배당 수익률, 자기 자본이익률(ROE), 부채비율, 5년 배당 성장률 등을 고려한 종합 점수 기반

- 포트폴리오 구성: 상위 100개 종목을 시가총액 가중 방식으로 구성 ​ Dividend Automated Investor

 

3. 수익률 분석

 

 

- 배당 수익률: 약 3.64% (2024년 기준)

- 5년 연평균 총 수익률: 약 11.3%

- 10년 연평균 총 수익률: 약 17.99%

- 비교 지수: S&P 500 (SPY)와 비교 시, SCHD의 수익률이 더 높음 ​ 

 

4. 비용 구조

- 운용보수(Expense Ratio): 0.06%

- 비교: 업계 평균 운용보수는 약 0.16%로, SCHD는 매우 낮은 비용 구조를 가짐 ​ 

 

5. 장단점 분석

- 장점

1) 높은 배당 수익률

2) 안정적인 배당 성장

3) 낮은 운용보수

4) 우량 기업 중심의 포트폴리오 구성

 

- 단점

1) 성장주 비중이 낮아 성장성 제한

2) 배당 성향이 높은 산업 중심으로 섹터 집중​

 

6. 적합한 투자자 유형

- 장기 투자자: 안정적인 수익을 추구하는 투자자

- 배당 투자자: 꾸준한 배당 수익을 원하는 투자자

- 저비용 투자 선호자: 낮은 운용보수를 선호하는 투자자​

 

7. 포트폴리오 구성 사례

- 배당 중심 포트폴리오: SCHD를 중심으로 VYM, HDV 등과 함께 배당 중심의 포트폴리오 구성

- 혼합 포트폴리오: SCHD와 VOO(성장 중심 ETF)를 혼합하여 균형 잡힌 포트폴리오 구성​

 

8. 최근 동향 및 전망

- 금리 변화: 금리 인하 시 배당주 ETF의 매력도가 증가할 수 있음

- 시장 상황: 배당주 중심의 안정적인 수익 추구가 시장 불확실성 속에서 유리할 수 있음​

 

9. FAQ 및 참고자료

- 배당 지급 주기: 분기별 지급

- 세금: 미국 내 세금이 부과되며, 한국 투자자의 경우 이중과세 방지 협정에 따라 세금 혜택을 받을 수 있음

- 투자 방법: 한국 투자자는 해외 주식 계좌를 통해 SCHD에 투자 가능​